rogersnotes 20120614: 青年創業貸款專案管理實務分享

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青年創業貸款專案管理實務分享

一、前言

長期以來，資金籌措能力薄弱及經營管理能力欠缺，為青年創業所面臨之首要難題，再加上自95年度起始，因受消費金融惡性競爭所造成的信用卡與現金卡雙卡風暴衝擊、消費者債務清理條例施行，以及97年金融海嘯影響，除了使資金需求面的中小型企業面臨資金融通的重大考驗，也致使資金供給面的銀行端對於青創貸款承辦意願漸趨低落，因此我在97年底到任行政院青年輔導委員會後，所被交付的第一個重大專案即是針對推行歷時40年之久的青年創業貸款服務重新構思出一個全面向、具改革性的服務機制。

二、專案起始

一個專案的起始首先由辨識利害關係人及發展專案章程作為起始，由於青創貸款的資金來源為國家發展基金與銀行自有資金以一比一比例共同出資，並由財團法人信用保證基金提供八成的信保成數，因此在專案起始之前，即由青輔會與管理國家發展基金的經建會、信保基金及當時六家青創貸款承辦銀行逐一會談商討，先進行利害關係者分析，俾利找出符合利害關係者期望配套措施，再由負責青創貸款業務的第一處起草「青創貸款專案」陳報主任委員核定，釐訂「培育青年創業知能，提升創業成功率」、「整合青年創業業務為單一服務窗口，增加輔導效率」、「建置全國性青創輔導體系，提供青年申貸無障礙管道」、「提高承辦銀行放款意願及青創貸款申貸成功率」、「降低青創貸款逾放比，強化債權使用效果」等五大項目作為本專案之具體目標後，向行政院報請核准本專案之執行，並申請行政院以第二預備金支應部會預算不足額部分，嗣後，本專案於行政院98年2月25日獲行政院正式核定，並核撥執行經費。

三、規劃階段

為明確界定本專案明確的服務範疇，青輔會於98年3月30日召開本專案的整體諮詢會議，除本專案相關領域的專家學者之外，包括經建會、勞委會、經濟部、信保基金、承辦銀行等外部利害關係者亦一同參與，成功協調中小企業信保基金提高信用貸款保證成數至最高至九成，其後經彙整多方意見後，界定本專案的範疇聲明，接續進行建立WBS流程，將本專案分作青年創業育成專班、女性創業育成專班、青創輔導諮詢顧問團、產業主題進階課程、青創全方位服務話務中心、分區創業博覽會、整合傳播行銷等7個子計畫，以評估所需之成本、時程資源及可能面臨之風險。

四、執行階段

由於本專案服務面向廣泛，非為青輔會組織內部人力資源及技術專長得以勝任，故依政府採購法，以公開招標方式委託民間辦理，同時考量民間廠商專長領域有所專精，故就7個子計畫分別進行採購招標作業。為統整各個子計畫之資源分派及相互支援協調，本專案以「青創全方位服務話務中心」作為協調中樞，並透過整合傳播行銷計畫運用電視、廣播、報章雜誌、網際網路等媒體，大規模傳遞青創貸款全新配套服務機制之啟動及申請條件之變革（青創貸款的服務對象原初僅為20至45歲、公司、行號設立三年內之創業青年，由於青創貸款的逾放率有升高之趨勢，本專案之實施特在青創貸款申請資格條件方面，加入申請青創貸款者需受過相關部會或其委託機構20小時以上創業輔導課程學習時數之規定），以「0800-06-1689(您來，一路發久)」免付費諮詢電話專線作為宣傳重點，並將此話務中心作為青創貸款對外服務的前哨站，服務流程為民眾來電後，即由話務中心提供整合性資訊的提供，包括：青創貸款申貸條件、青創相關課程（「青年創業育成專班」、「女性創業育成專班」、「產業主題進階課程」）於全國各縣市開課資訊及青創顧問團服務自動轉介服務等，提供青年在創業前、創業中及創業後全程的陪伴輔導，落實便利化、效率化之優質政府服務。

五、監控流程

為管控青創貸款專案推動績效，青輔會透過「青創全方位服務話務中心」逐一建立來電者及參加青創相關課程學員資料，以電話定期追踨方式，提高青年創業貸款利用率，並就青創貸款配套服務之內容，以電話滿意度調查方式反饋民眾滿意度，作為評估整體成效之參考。另為管理本專案七項委外執行子計畫之執行成效，各子計畫均訂定期中、期末管考制度，透過採購績效報告的提驗、採購績效審查、付款系統及紀錄管理系統等查驗工具，作為下一階段續行之先驗條件。此外，為確保本專案各工作面向均能如期、如質確實執行，於本會內部設置專案管理中心作為管控稽核單位，適時督導專案執行之品質管控，並發揮行政協調溝通橋樑的角色，同時蒐整計畫執行之統計資料，據以分析政策執行成效，以即時提出缺點改正、矯正措施及預防行動等變更申請，投入執行整合變更控制流程審驗評估，再將獲核准的變更申請投入指導及管理專案執行，以逐步精進本專案計畫之推動。

六、結束流程

本專案之結束階段，彙整各項採購案之採購文件、績效資訊、合約變更文件、付款紀錄及查驗結果成為採購文件檔(procurement documentation)，透過紀錄管理系統及採購稽核的工具，產出驗收文件、採購文件檔案(procurement file)，同時累積組織的經驗學習及更新組織的流程資產。

七、結語

青創貸款專案計畫自98年5月啟動，因有專案管理管理思維，故在經歷美國次貸風暴、歐債危機、經濟二次衰退的多重衝擊，仍創下亮麗的佳績。97年青創貸款獲貸人數為732人，時至99年已增加為2,514人，創造1萬2,832個就業機會，逾放比已由97年6.78%降至100年的2.61%，青創貸款業務開辦42年來最好的成績。

作者：黃珞寧,PMP

作者簡介：黃珞寧，政大國貿所碩士、英國曼徹斯特大學經濟研究所碩士，於2012年5月16日正式成為PMP。曾任職於臺北市商業處、行政院青年輔導委員會，目前服務於臺北市政府產業發展局，負責科技園區輔導、中小企業輔導及國際招商等業務。成為PMP後，期望將專案管理手法進一步落實於職掌業務上，並以逐步精進的方式，讓政策規劃與推動更具前瞻性與實質效益，同時發揮共好的精神，營造良好的職場文化。

專案管理應用在政府採購案

近年來因公家機關為使用最少人力、提供人民更優質服務，經常以編列預算、運用採購方式委外辦理各項專案活動，因其往往有預算花費及活動時效性，要在特定時間內完成目標，其實是一件頗具難度及複雜性的任務，除了要有良好的時間管理之外，事前做好完善的規劃、溝通及人力分工更是重要，在我學習專案管理之後，我認為將專案管理的精神應用在規劃政府標案的過程及管理，因為這也具備暫時性、有特定產出、逐步完善的特性，依照PMP精神來執行會更容易成功!

起始階段-發展專案章程、辨識利害關係者

早在預算編列之前，就應該先行評估專案實施的必要性及可行性，年度預算可開始執行時，即可開始發展專案章程，取得發起人正式授權、辨識利害關係者，運用組織資源以達成專案目標。

規劃階段-掌握範疇、時程、資源

召集相關人員，視個案搜集需求、定義活動、估算成本、規劃風險管理、溝通後，擬定採購需求書，依政府採購法相關規定，邀集、選擇廠商。

執行階段-指導與管理專案執行

依照預先擬定好的採購需求書及廠商企劃書進行專案工作，獲得發展管理專案團隊(機關與廠商)，此時機關與廠商必須發揮良好的溝通協調技巧(管理利害關係者期望)，依照契約規定進行各項履約事項的管理(執行品質保証)。

監控階段-衡量專案績效、變更管理控制

依照各查核點去評斷工作進度是否如採購需求書及廠商企劃書一致，進度超前便顯得游刃有餘，可以有更多時間去作下一工作階段的準備工作，若不幸進度落後，便必須設法騰出更多時間去完成履約標的，否則牽一髮動全身，將有可能致始整個標案未能如期完成；若依原本規劃履約，確實遭遇困難，即應執行整合變更控制，將核准變更內容更新至專案管理計畫書中，並據以辦理契約變更等事項。

結束階段-經驗學習與傳承

經過一連串的努力，整個標案的Lessons Learned一定要好好做，因為每一次的標案經驗都是下一個標案的最佳參考實例，將所有的規劃、履約文件及建議書歸檔，並與團隊共同討論標案成敗的原因、規劃與履約遇到的問題等，若能將每次的經驗仔細記錄傳承，對於往後的工作會有極大幫助。

作者：張凱婷,PMP

作者簡介：張凱婷，東吳長宏台北班第六十四屆學員，於2012/01/16正式成為PMP。現任職於台北市政府。

~長宏大學教席PMP~

<內容同文>

大學教授PMP

長宏志業無償提供200位大學教席免費PMP名額

大學教授是培育國家人才的推手，對於國家研發創新體制具關鍵影響力。在既有的專業下，拓展國際專案管理思維及知識體系，整合資源運用知能，創造組織經營綜效，消弭重大衝擊事件，形塑國家發展策略性競爭力，為我國即早培育具國際專案管理的人才，從基礎紮根。

PMP對大學教席的助益(逐步完善教學/研究/服務/輔導績效)：

1.可運用於學校行政與團隊帶領，提升組織經營之品質。

2.可運用於跨校交流、產學合作或政府單位等整合型計畫之帶領。

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66位具備PMP的大學教席聯名推薦長宏志業

大學教授(10位)

刁建成,PMP 吳金雄,PMP 吳森琪,PMP 李錦雄,PMP

阮金祥,PMP 林國榮,PMP 孫火清,PMP 黃燕昌,PMP

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大學副教授(26位)

方嘉德,PMP 方麗川,PMP 王麗梅,PMP 朱艷芳,PMP

江育民,PMP 何素美,PMP 吳錦松,PMP 吳雅玲,PMP

李怡君,PMP 李得元,PMP 李得响,PMP 金力鵬,PMP

夏冠群,PMP 孫國勛,PMP 徐茂練,PMP 徐志宏,PMP

袁劍雲,PMP 張光耀,PMP 許光華,PMP 陳淑娟,PMP

陶志行,PMP 彭效武,PMP 曾淑惠,PMP 黃碧香,PMP

楊尚青,PMP 葛湘瑋,PMP

大學助理教授(30位)

王亮懿,PMP 吳明泉,PMP 吳岱栖,PMP 李龍雨,PMP

李龍淵,PMP 李書政,PMP 林國良,PMP 林漢卿,PMP

林舜傑,PMP 柯文長,PMP 洪俊銘,PMP 苑梅俊,PMP

張智超,PMP 張良政,PMP 張文騰,PMP 許淑慧,PMP

陳建宏,PMP 陳靜瑜,PMP 陳君瑜,PMP 陳慈惠,PMP

曾淑貞,PMP 項勤校,PMP 楊適伃,PMP 趙憶蒙,PMP

劉勇志,PMP 歐世明,PMP 蔡振昌,PMP 鄭蕙玲,PMP

鄭憶莉,PMP 賴志宏,PMP

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2012年長宏支持國片條款，讓專案管理走入新的世界!!

<以下文字同DM>

支持國片條款: 即日起國際專案管理師(PMP)免費培訓

當國片遇上了專案管理

原來變形金鋼導演-麥克貝早在電影拍攝時已使用專案管理手法!! (變形金剛參閱網址:http://mike0123783.pixnet.net/blog/post/25653903)

近期國片興起，國片的進步讓越來越多人走進電影院看電影、支持本土電影，甚至讓看電影變成了生活中的一部分。電影人對電影產業的努力與付出，應給予掌聲及支持。

經由PMP(國際專案管理師) 群組觀察發現，目前台灣的電影已邁入方法論時代，無論是行銷手法或是製片的過程都和過去有很大的不同，如:經費來源的控管與整合或是為影片宣傳的造勢活動，都能從中看出專案管理的思維如已應用在電影產業。因此，為讓電影產業能在專案管理的手法下達到效益最大化，長宏專案培訓機構特發起國片PMP免費培訓之公關條款，若您是電影界的關鍵人物，歡迎您成為PMP的行列，相信透過專案管理的與電影的結合必能激起更多更精彩的火花!!

2.2.1 支持國片條款：

凡國片賣座一億元以上國片的董事長或總經理(電影公司)、專案經理、監製、導演、編劇或主要演員(有刊登在宣傳海報上)，來長宏上課不收課程費用(原價NT.32,500)。

有效期限:即日起至2012年9月30日止。

**因應工作性質可申請TKB數位學堂PMP課程。(http://www.tkblearning.com.tw/web/index.jsp)

公關申請網址: http://www.pm-abc.com.tw/PMPPublic.asp

長宏志業三年內無償培育1000位高階PMP，提昇台灣國際競爭力。

大學教席及上校各200位；國家技師及公務主管各300位。

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